◎记者张Qiongs 贷款市场（LPR）的利率今年首次降至今年。 5月20日，中国人民银行允许全国银行提供中心宣布1年LPR为3.00％，而5年LPR为3.50％，都降低了10个基本点。 自2024年10月以来，LPR根据市场期望再次拒绝。 LPR的下降速度将继续促进综合社会成本的崩溃，进一步刺激对有效融资的需求，有助于扩大投资和促进消费，并期望进一步提高同意和消费住房的能力，并结合房地产市场的稳定速度。 作为LPR定价的基础，降低政策利率是LPR崩溃的主要驱动力。人们宣布，“中国银行将于5月7日在5月8日从最后1.50％的公开市场运营进行7天的反向行动，从5月8日开始修复。中国人民银行州长说，LPR预计同时降低了约0.1％的速度。 银行债务成本的下降也是LPR垮台的重要推动力。 5月7日，启动了一套金融政策，包括降低储备金要求和降低利率的比率，以帮助金融机构降低债务成本并稳定净额利率。 5月20日上午，在新的LPR，中国的工业和商业银行，中国银行，建筑银行等之前。利率降低到存款清单。 “政策利率，金融政策工具的利率，存款利率的利率和储备金比率的综合比率将减少多种规模的金融机构的资本成本，而金融机构则有空间来减少LPR引用点。”中国商人工会研究人员。 LPR崩溃也是现实的NE满足稳定有效的融资需求。中国明山银行首席经济学家温·本·本·本（Wen Bin）表示，在第一季度的信贷额度下降后，第二季度的信贷下降了，而4月份的贷款贷款则减少了。目前的内部和外部不确定性仍然存在，以及扩大外贸信贷的速度，在行业链上和沿着居民放慢速度。有必要降低LPR来指导贷款利率继续下降，以进一步挑衅有效的融资需求，稳定信用水平并保护经济复苏。 减少LPR后，社会综合融资的成本将减少。 4月，新发行的业务贷款的平均利率约为3.2％，新发行的单个住房贷款的平均平均利率约为3.1％，这是历史悠久的。东方金融宏观宏观分析师王·清说，指导倒下b的LPRy降低政策利率将使企业和居民的贷款利率急剧下跌，这会使真实经济的融资成本造成。 LPR的减少预计将进一步促进住房消费需求的发布。 5年来，有限元一直在个人住房中定价“锚”。中国指数学院政策政策研究主任陈·温金（Chen Wenjing）表示，抵押贷款利率政策的限额较低，许多城市的第一所地抵押贷款利率已下降到最低限度的最低限度为3.0％。目前，LPR削减将有助于指导各个地方抵押贷款利率的进一步降低，并继续降低购房者在家中的购买成本。 上海电子房地产研究所副董事Yan Yuejin表示，该校长将借用100万元，30年，以及个人抵押贷款的平等校长和利益，例如，每月一次付款将减少54元，总付款将减少19,000元。 “但是，LPR的失败并不意味着新抵押的利率肯定会降低。” Dong Ximiao说，实际抵押贷款利率由LPR和增加点组成。附加点是银行基于其财产和责任，资本成本和市场竞争等因素进行的全面考虑。 最近，一些地区调整了当地抵押贷款利率的下限。例如，广州首家贷款的较低利率限额从先前实施的LPR降低至50个NA基础。 关于现有抵押贷款利率，董Ximiao表示，下降的LPR意味着实际抵押贷款利率将降低。但是，在被拒绝时会有微妙的差异，这与贷款悔改的日期有关。 专家说简而言之，未来的未来变化将受到影响并限于许多因素，并有望在许多目的中保持动态新的平衡，例如稳定增长，稳定利率的传播，稳定汇率以及稳定对外贸易的交易。 Wen Bin说：“随后减少LPR的摘录的空间，以及应更加关注降低不有趣的成本。” 金融的官方帐户 24小时滚动广播最新财务信息和视频，并扫描QR码以供更多粉丝遵循（Sinafinance）◎记者张·琼斯（Zhang Jones）的贷款市场报价率（LPR）今年首次拒绝。 5月20日，中国人民银行允许全国范围
